Банки безпідставно блокують платіжні картки українців

Останнім часом почастішали випадки блокування банківських карт в зв'язку з нібито підозрілими операціями.

З січня по вересень 2016 року банки зупинили більше 300 операцій з платіжними картками українців. Такі дії банки аргументують вимогами фінмоніторингу. Про це інформує прес-служба НБУ.

Однак часто фінмоніторинг є лише приводом для блокування платіжних карток. У таких випадках банки блокують операції по карті без реальних на це причин.

Регулятор відзначає, що за дев'ять місяців українські банки було накладено 26 штрафів у зв'язку з недотриманням правил фінмоніторингу. Також було відправлено 21 письмове попередження і 32 письмових вимог. В результаті перевірок в одному з банків від своїх посадових обов'язків були відсторонені два банкіра. Вони будуть відновлені відразу після усунення порушення. В іншому банку ввели заборону на певний вид операцій.

Перевірки виявили низку порушень, серед яких:

— банки не ідентифікують клієнтів,

— не перевіряють клієнтів,

— не уточнюють їх дані,

— надають Держфінмоніторингу недостовірну інформацію,

— не вчасно виявляють операції, які підлягають моніторингу.

Однак українці почали скаржитися на випадки блокування платіжних карток, які банки аргументують підозрілими операціями.

Джерело: businessua.com